Content AML

Политика AML

ПОЛИТИКА ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ДОБЫТЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ/ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ПОЛИТИКА "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА"

TopUp-Balance.com - SIAMOCEAN OÜ (далее — "Компания"), учрежденные по законодательству Эстонской Республики, представляют собой международную интернет-платформу для покупки подарочных карт и мобильного баланса.

ПОЛИТИКА ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ДОБЫТЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ/ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ПОЛИТИКА "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА" (далее – Политика) предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков TopUp-Balance.com быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.

В соответствии с международными и местными нормативными актами TopUp-Balance.com внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Под «Отмыванием Денег (легализацией доходов, добытых преступным путем)» следует понимать «перевод или передача имущества, зная, что такое имущество получено от преступной деятельности или от участия в такой деятельности, в целях сокрытия незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности с целью уклонения от правовых последствий его действий».

Под «Финансированием Терроризма» следует понимать «умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства или при условии, что они будут использоваться для совершения террористических актов».

Все компании должны соблюдать Положения о Предотвращении Легализации Доходов, Добытых преступным Путем, Финансирования Терроризма и Перечислении Денежных Средств (Информации о Плательщике) от 2017 года (далее – Положения) и быть осведомленными о руководящих принципах, установленных Совместной руководящей группой по контролю за отмыванием денег (далее – Группа), которые предоставляют в Великобритании руководящие принципы о том, как компании должны проводить комплексную юридическую проверку своих клиентов, а также рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее – ФАТФ), межправительственного органа, основной целью которого является разработка и продвижение национальной и международной политики по борьбе с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма.

Другими законодательными актами в отношении борьбы с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма являются следующие акты:

5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843);

Законы о терроризме 2000 и 2001 годов;

Закон о борьбе с терроризмом 2008 года, в котором подробно описан ряд преступлений, связанных с участием в мероприятиях по содействию, сбору или использованию средств в террористических целях;

Справочник Управления по финансовому поведению;

Используя подход, основанный на оценке риска, в рамках политики "Знай Своего Клиента" и политики по борьбе с отмыванием денег компания SIAMOCEAN OÜ предприняла следующие действия:

-Разработка и применение политики "Знай Своего Клиента", комплексной проверки клиентов, а также расширенной проверки клиентов на основании оценки риска;

-Разработка раздела верификации пользователей, основанных на оценке риска;

Обработка запросов от правоохранительных органов и местных властей;

Отправка отчетов о подозрительной активности;

Использование различных систем для защиты от мошенников;

Проведение соответствующих тренингов для всех сотрудников компании;

Оценка рисков

TopUp-Balance.com в соответствии с международными требованиями, применяет практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, компания обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или сдерживанию отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

Верификация пользователей

TopUp-Balance.com внедрило свои собственные процедуры верификации в соответствии со строгими требованиями стандартов процедур противодействия отмыванию денег и по предотвращению финансирования терроризма.

Процедура верификации TopUp-Balance.com состоит из трех уровней сбора данных о пользователе:

-верификация личности, на данном этапе TopUp-Balance.com требует чтобы пользователь предоставил данные о себе в текстовом виде и цифровую копию своего международного паспорта;

-селфи верификация, на данном этапе TopUp-Balance.com требует чтобы пользователь предоставил свою фотографию с документом в руках на фоне своего лица;

-верификация платежной карты, если пользователь выбрал способ оплаты банковскую карту. На данном этапе пользователь заполняет форму с информацией о банковской карте, которую хочет использовать в TopUp-Balance.com. После чего он отправляет фотографию с картой в руке на фоне своего лица, при этом закрыв средние 8 цифр на карте.

Обращаем ваше внимание на то, что только оригинальный текст политики на английском языке имеет юридическую силу и определяет ваши отношения с TopUp-Balance.com - SIAMOCEAN OÜ. Перевод данного текста с английского предоставляется лишь для вашего удобства. В случае расхождений между оригинальным текстом политики и его переводами на другие языки английская версия имеет приоритетное значение.

Выбери страну

Популярные страны

Все страны

Страны

Политика AML