Keranjang Belanja Anda kosong
Jangan lewatkan penawaran hebat!
Mulai belanjaKeranjang Belanja Anda kosong
Jangan lewatkan penawaran hebat! Mulailah berbelanja atau Masuk to view products added
Mulai belanjaKeranjang
Pembayaran Lanjut belanja
-
+
Pilih negara
Kebijakan AML (Anti Pencucian Uang)
Kebijakan Pencegahan Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme, dan Kebijakan Kenali Pelanggan Anda
TopUp-Balance.com, yang dioperasikan oleh SIAMOCEAN OÜ (selanjutnya disebut sebagai Perusahaan), terdaftar berdasarkan hukum Republik Estonia dan merupakan platform global untuk pembelian kartu hadiah, saldo ponsel, dan eSIM. Kebijakan Pencegahan Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme, dan Kenali Pelanggan Anda (KYC) ini (selanjutnya disebut sebagai Kebijakan) dirancang untuk mengurangi risiko dan mencegah keterlibatan TopUp-Balance.com dalam aktivitas ilegal apa pun.
1. Ketentuan Umum
Untuk mematuhi peraturan internasional dan lokal, TopUp-Balance.com menerapkan prosedur internal dan mekanisme keamanan yang kuat untuk mencegah:
- Pencucian uang
- Pendanaan terorisme
- Perdagangan narkoba dan manusia
- Proliferasi senjata pemusnah massal
- Korupsi dan penyuapan
- Aktivitas ilegal lainnya
Perusahaan secara aktif memantau dan melaporkan transaksi atau aktivitas mencurigakan pengguna sesuai dengan persyaratan hukum.
2. Definisi
Pencucian uang: Proses menyamarkan asal-usul uang yang diperoleh secara ilegal dengan mentransfernya melalui sistem keuangan yang sah agar tampak legal.
Pendanaan terorisme: Penyediaan, pengumpulan, atau distribusi dana, baik secara langsung maupun tidak langsung, untuk digunakan dalam aktivitas teroris.
Kebijakan Kenali Pelanggan Anda (KYC): Serangkaian prosedur yang digunakan untuk memverifikasi identitas pengguna guna mencegah penipuan, pencucian uang, dan pendanaan terorisme.
Aktivitas mencurigakan: Setiap transaksi atau perilaku yang menimbulkan kecurigaan akan keterlibatan dalam aktivitas ilegal.
3. Kerangka Regulasi
TopUp-Balance.com mematuhi peraturan dan pedoman internasional berikut:
- Direktif Anti-Pencucian Uang ke-5 Uni Eropa (2018/843)
- Undang-Undang Anti-Terorisme Inggris (2000, 2001, 2008)
- Panduan Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA)
- Rekomendasi Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF)
- Pedoman Kelompok Pengarah Gabungan Anti-Pencucian Uang Inggris (JMLSG)
4. Langkah-Langkah AML dan KYC
Untuk meminimalkan risiko kejahatan keuangan, SIAMOCEAN OÜ telah menerapkan langkah-langkah berikut:
- Pengembangan dan penerapan prosedur KYC, termasuk verifikasi identitas pengguna dan penilaian risiko
- Penerapan sistem verifikasi pengguna berdasarkan evaluasi risiko
- Pemantauan transaksi dan penggunaan sistem deteksi penipuan secara real-time
- Kolaborasi dengan regulator dan otoritas penegak hukum untuk memproses permintaan dan membantu investigasi
- Pelaporan wajib aktivitas mencurigakan ke unit intelijen keuangan yang relevan
- Pelatihan rutin bagi karyawan tentang kepatuhan AML dan KYC
5. Evaluasi Risiko
Sejalan dengan standar internasional AML, TopUp-Balance.com menerapkan Pendekatan Berbasis Risiko (RBA) untuk menilai pengguna dan transaksi.
Faktor-faktor yang mempengaruhi evaluasi risiko:
- Lokasi geografis
- Pola transaksi
- Metode pembayaran yang digunakan
- Status verifikasi identitas
6. Prosedur Verifikasi Pengguna
TopUp-Balance.com telah menetapkan proses verifikasi tiga tingkat untuk memastikan keaslian dan keamanan pengguna:
- Verifikasi identitas: Pengguna harus memberikan informasi pribadi dan mengunggah salinan digital paspor atau kartu identitas nasional mereka.
- Verifikasi selfie: Pengguna harus mengunggah foto mereka sendiri sambil memegang dokumen mereka di dekat wajah untuk mencegah penipuan identitas.
- Verifikasi kartu pembayaran (jika berlaku): Pengguna yang memilih membayar dengan kartu harus mengunggah foto mereka sambil memegang kartu mereka, dengan menyembunyikan 8 digit tengah demi keamanan.
7. Kepatuhan dan Kewajiban Hukum
TopUp-Balance.com berhak untuk:
- Meminta dokumen tambahan untuk memverifikasi identitas pengguna atau sumber dana.
- Menunda atau menolak transaksi yang tampak mencurigakan atau melanggar regulasi AML.
- Menangguhkan atau menutup akun yang terlibat dalam aktivitas ilegal.
- Berbagi data pengguna dengan otoritas penegak hukum jika diwajibkan oleh hukum.
8. Perubahan Kebijakan
Kebijakan AML ini tunduk pada tinjauan dan pembaruan berkala untuk mematuhi perubahan peraturan dan risiko yang muncul. Jika ada perubahan yang signifikan, pengguna akan diberi tahu.
Kebijakan ini awalnya disusun dalam bahasa Inggris dan dapat diterjemahkan ke bahasa lain untuk kenyamanan pengguna. Jika terjadi ketidaksesuaian antara terjemahan, versi bahasa Inggris yang akan berlaku.